带您一文了解“断卡行动”那些事

在当前社会，如果有人开出高价购买或借用您的银行卡、电话卡，甚至是微信、支付宝的收款码，您需要格外注意了！因为您的银行卡、手机卡、对公账户可能会被用于违法犯罪活动。那么，关于国家大力推行的“断卡行动”，您了解多少呢？让我们快速学习一下吧！

断卡行动简单说

什么是断卡行动？

断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动。所谓的“断卡”指的是斩断犯罪分子的信息流和资金流。因为存在“实名不实人”的电话卡，这些卡片被犯罪分子用来实施电信网络诈骗、网络贩毒、网络赌博等活动，而其中大部分资金是通过买卖银行卡进行转账，难以追查和打击。自2020年10月全国范围内开展“断卡”行动以来，公安部一直指挥各地公安机关开展四轮集中收网行动，对非法开办贩卖电话卡、银行卡的违法犯罪行为进行了有力打击。

断卡行动断的哪些卡？

断卡行动主要针对以下类型的卡片：

手机卡：包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，虚拟运营商的电话卡，以及物联网卡。

银行卡：包括个人银行卡、对公账户及结算卡，还包括非银行支付机构账户，例如我们常说的微信、支付宝等第三方支付平台。

为什么要断卡？

（一）危害特别大

那些“实名不实人”的“卡”很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪活动。根据统计数据显示，每年因网络赌博而流失的资金达到万亿级别，而这些资金非常难以追查和打击。

（二）时机成熟

自2016年9月起，公安部、工信部、人民银行、最高检和最高法相继出台了多个文件和法律解释，旨在打击治理电信网络新型违法犯罪，为断卡行动提供了法律和政策基础。

断卡行动有哪些举措？

（一）打击以下“团伙”

开卡团伙：这些团伙利用管理漏洞为大批量开办卡片提供便利的“内鬼”。

带队团伙：他们诱骗或组织他人开办电话卡、银行卡的团伙。

收卡团伙：这些团伙负责接收带队团伙获取的手机卡、电话卡。

贩卡团伙：他们接收卡片，并通过层层贩卖来赚取差价。

（二）整治

重点地区：针对“涉案”两卡（涉及违法犯罪活动的卡片）的开办地、户籍地以及中转地进行整治。

重点行业：主要包括金融行业（各银行网点、第三方支付机构）和通讯行业（三大运营商、虚拟运营商、代理、线上渠道等）。

（三）惩戒

对于违法失信人或单位，将进行相应的惩戒措施。

对于出租、出售、出借、购买银行卡的行为，将暂停相关人员5年内的银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，并禁止其开立新账户。

通过断卡行动，国家旨在保护公众的卡片安全，阻止违法犯罪活动的发生。同时，断卡行动也提醒广大用户加强对个人信息和卡片的保护，避免成为犯罪分子的利用对象。